银行业和金融投资机构投资管理的尽职调查和合规标准都有极高的要求

最近几天，中国华融资产管理有限公司被银监会处罚，罚款230万元，6名员工共罚款190万元，个人罚款45万元至5万元不等涉及尽职调查和严重失职的违法行为，法律审查不到位，项目文件移交程序不合规，项目后期管理失职，审批制度执行不到位

《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构审慎经营的规定包括:风险管理，内部控制，资本充足率，资产质量，损失准备金，风险集中度，关联交易，资产流动性等可见，银行业和金融投资机构投资管理的尽职调查和合规标准都有极高的要求

企业在制定融资方案，发行股票上市或收购并表资产时，金融投资机构需要对企业进行全面的尽职调查那么，投资行为发生在尽职调查的哪个环节呢一般来说，是在投资机构向创业者发出投资意向书之后，签署正式投资协议之前尽职调查有三个目的:确认和核实交易过程中获得的信息，识别交易中的潜在缺陷，以避免风险，确保交易符合相关的内部和外部政策和法规

其中，为了评价和判断企业的真实经营状况，企业是否有发展前景，可以分解为三个维度:第一是行业的市场情况，第二是企业自身的业务拓展能力，第三是企业竞争力这些都需要合规和海量商业数据的支撑

伴随着业务的扩大，很多金融投资机构逐渐出现内部企业数据库更新不及时，准确率低，数据质量差等问题同时，尽职调查也在项目合作中浪费了大量的时间和成本，造成了高成本低效率的窘境

因此，金融投资机构在投资前利用天眼潮API接口和数据库产品，导出企业的全量数据信息，对海量数据库进行粗略筛选天巡采集了3.1亿个社会实体的300多种维度信息，解决了筛选维度不全，数据不足导致筛选结果不准确的问题，企业库太大，浪费人力成本和时间成本同时，跟随市场环境的变化，可以通过天眼查API接口随时更新和查询筛选条件

深度挖掘精准目标企业背后的关系

尽职调查深入到哪些核心信息来促进投资决策信息粗筛选后，优质可投资企业在流量池中精准定位，进入精细筛选阶段在投资过程中，基本的企业信息已经不能满足金融投资机构的要求，需要对目标企业进行更深入的挖掘

深度尽职调查涉及企业资本构成，实际控制人，司法和业务风险，幕后关系等核心信息借助关联数据可视化交互技术，天眼查可以发现近10层关联关系，详细展示企业涉及司法风险的案例，协助金融投资机构准确判断其综合情况，助力风险评估，最大限度降低投资风险

建立客户信息维护系统，控制风险，避免损失。

最近几年来，天眼查不断完善金融信息大数据平台，其数据导出，API数据接口，数据库等产品满足了金融投资行业的合规数据需求越来越多的金融投资机构利用天眼查的大数据优势，提高投资决策的确定性，天眼查也成为金融投资机构的尽职调查工具，为每一笔投资保驾护航